Rapport d’analyse mondial sur la taille du marché des courtiers et agents d’assurance, 2022 – 2028

Aperçus de l'industrie

[Rapport de plus de 212 pages] Selon Facts and Factors, le marché mondial des courtiers et agents d'assurance représentait 359.5 millions de dollars en 2021 et devrait atteindre 599.6 millions de dollars d'ici 2028, soit un taux de croissance annuel composé (TCAC) d'environ 8.9 % sur la période de prévision. Ce rapport analyse les moteurs, les freins et les défis du marché des courtiers et agents d'assurance, ainsi que leur impact sur la demande durant la période de projection. Il explore également les nouvelles opportunités offertes par ce marché.

Aperçu du marché

Un courtier en assurances est une personne qui travaille avec plusieurs assureurs pour vendre, rechercher ou négocier des produits d'assurance pour le compte de ses clients. Il assure la liaison entre les assurés et les assureurs et joue donc un rôle essentiel dans la croissance économique du secteur. Les courtiers en assurances offrent à leurs clients des conseils techniques et spécialisés en assurance. Ils proposent une variété de produits d'assurance, notamment l'assurance maladie, l'assurance dommages et l'assurance médicale. Les courtiers en assurances travaillent en étroite collaboration avec leurs clients pour s'assurer que leurs besoins en matière de couverture sont satisfaits. Le marché est en expansion en raison de la demande croissante de produits d'assurance et des diverses initiatives gouvernementales en matière d'assurance.

Le marché des courtiers et agents d’assurance devrait connaître une expansion significative au cours de la période de projection en raison de ses nombreux avantages pour l’utilisateur final, notamment un revenu garanti, un fort retour sur investissement, des prestations de décès, des avantages fiscaux, etc. Cependant, il pourrait être difficile pour l’agent ou le courtier d’assurance d’aider le client s’il n’est pas familier avec la technologie utilisée (par exemple, le cloud computing et l’intelligence artificielle). Cela pourrait limiter l’expansion du marché au cours de la période prévue.

Impact du COVID-19:

Le secteur du courtage d'assurance a connu une expansion rapide ces dernières années, mais un léger ralentissement est attendu en 2020 en raison de la pandémie de COVID-19. En effet, la plupart des gouvernements ont imposé des mesures de confinement à leurs citoyens et ont fermé les entreprises, les organisations publiques et privées , ainsi que les établissements d'enseignement à travers le monde afin d'endiguer la propagation du virus. Par ailleurs, les actionnaires des sociétés de courtage d'assurance cotées en bourse retirent leurs investissements pour subvenir à leurs besoins essentiels.

En raison de la baisse prévue du volume des sinistres automobiles et habitation pendant la pandémie de COVID-19, les compagnies d'assurance ont constaté une augmentation considérable de la demande de courtiers d'assurance. En outre, il est prévu qu'après la pandémie de COVID-19, les courtiers d'assurance mettront l'accent sur différents services d'assurance, tels que la compréhension des besoins des clients en matière de couverture d'assurance, la rationalisation du processus de distribution des assurances et la fourniture de services précis de comparaison des polices d'assurance.

Insights

• Selon l'analyse partagée par notre analyste de recherche, la valeur marchande mondiale des courtiers et agents d'assurance devrait croître à un TCAC de 8.9 % au cours de la période de prévision.
• En termes de revenus, la taille du marché mondial des courtiers et agents d'assurance était évaluée à environ 359.5 millions USD en 2021 et devrait atteindre 599.6 millions USD d'ici 2028.
• La demande croissante de polices d’assurance, l’intégration de solutions informatiques et analytiques et la fourniture de solutions et de services professionnels sont les principaux moteurs de la croissance du secteur.
• Par type, la catégorie bancassurance a dominé le marché en 2021.
• En matière d’assurance, la catégorie de l’assurance santé et médicale a dominé le marché en 2021.
• L'Amérique du Nord a dominé le marché mondial des courtiers et agents d'assurance en 2021

Facteurs de croissance

• La croissance du marché du courtage d’assurance devrait être alimentée par l’essor de la technologie dans ce secteur

Les agents et courtiers d'assurance investissent dans les technologies numériques pour offrir une assistance en ligne et accroître leurs ventes et leurs profits. La numérisation consiste à transformer l'information en représentations numériques. Cela inclut la mise à disposition de connaissances et de compétences sous forme numérique aux agents et courtiers via les sites web des compagnies d'assurance , les méthodes de distribution numérique et les interactions en ligne. Ces outils en ligne et autres applications mobiles rationalisent les opérations commerciales et réduisent les coûts. L'intégration de la technologie aux services existants devrait accélérer l'expansion du marché.

Attaches

• Le manque de connaissances technologiques chez les courtiers d’assurance pourrait limiter l’expansion du marché

La disponibilité de différentes plateformes pour l'achat de produits d'assurance et l'achat direct de plans d'assurance par les clients peuvent limiter la croissance du marché. Par exemple, des technologies comme l'analyse de localisation et le cloud computing fournissent des informations sur leurs clients. Grâce aux données et aux connaissances considérables que ces technologies fournissent aux sociétés de courtage d'assurance sur leurs consommateurs, elles peuvent offrir une couverture opportune et pertinente en fonction de ces besoins. Il peut être difficile pour les vendeurs, les agents d'assurance ou les courtiers de promouvoir leurs produits auprès des clients s'ils ne sont pas au courant des tendances technologiques actuelles.

Opportunités

• Les initiatives gouvernementales dans le domaine des polices d’assurance devraient élargir les opportunités du marché

Les citoyens peuvent désormais accéder à une large gamme de services grâce aux grandes initiatives lancées par plusieurs entités gouvernementales dans le secteur des régimes d’assurance. Les gouvernements renseignent également les clients potentiels sur les nombreuses options, les couvertures de risques et les actifs qu’un régime d’assurance peut garantir. En outre, le gouvernement met en œuvre plusieurs programmes pour aider le secteur de l’assurance à servir les personnes de tous les horizons avec des régimes d’assurance. Par conséquent, il est prévu que ces initiatives gouvernementales offriront des perspectives lucratives pour le secteur dans les années à venir.

Analyse de segmentation

Le marché mondial des courtiers et agents d’assurance a été segmenté en type, utilisateur final, mode et assurance.

En fonction des types, le marché mondial des courtiers et agents d'assurance est segmenté en agences d'assurance, courtiers d'assurance, bancassurance et autres intermédiaires. Le segment de la bancassurance a dominé le marché en 2021. Un accord financier entre une banque et un assureur est appelé bancassurance. Le marché devrait continuer à augmenter en valeur en raison des comportements des consommateurs et des habitudes d'achat influencés par la pénétration accrue d'Internet et les améliorations technologiques.

Selon le type d'utilisateur final, le marché mondial des courtiers et agents d'assurance se divise en deux segments : les entreprises et les particuliers. En 2021, le segment des particuliers dominait le marché de l'assurance maladie, représentant 51.7 % du chiffre d'affaires. Grâce à leurs options personnalisables, les contrats d'assurance maladie personnalisés sont très prisés. De plus, ils sont indépendants du statut professionnel et offrent un meilleur contrôle sur les franchises, les participations et les plafonds de remboursement.

En fonction du mode, le marché mondial des courtiers et agents d'assurance est segmenté en ligne et hors ligne. En 2021, le secteur en ligne dominera le marché. Comme de plus en plus de personnes utilisent Internet et les appareils mobiles, leurs préférences évoluent car elles sont habituées à faire leurs recherches d'achat en ligne. Même si l'achat d'assurance traditionnelle reste le plus populaire, il a été découvert que la recherche d'assurance-vie sur Internet suit une tendance à la hausse.

En ce qui concerne l'assurance, le marché mondial des courtiers et agents d'assurance est segmenté en assurance vie, assurance dommages et assurance santé et médicale. En 2021, l'assurance santé et médicale a dominé le marché. Le coût élevé des soins de santé, l'augmentation des taux de maladies chroniques et l'augmentation du revenu disponible contribuent à la croissance du segment. Alors que de plus en plus de personnes commencent à investir dans des plans de soins de santé, la COVID-19 a eu un impact favorable sur le marché de l'assurance maladie. Les prestataires de services se concentrent sur la fourniture de politiques sur mesure pour faire face à la concurrence plus féroce du secteur et à la nécessité d'attirer la jeune génération pour maintenir leur part de marché.

Portée du rapport

Paysage régional

• L'Amérique du Nord domine le marché des courtiers et agents d'assurance en 2021

En 2021, l'Amérique du Nord dominera le secteur du courtage d'assurance, et il est prévu qu'il en sera ainsi pendant toute la durée de la prévision. L'un des principaux facteurs qui alimentent l'expansion du marché dans ce domaine est l'existence de grandes entreprises qui aident les consommateurs à trouver une assurance habitation, une assurance voyage et une assurance santé abordables. De nombreux courtiers d'assurance aux États-Unis et au Canada investissent dans des technologies de pointe pour accroître leur part de marché et fidéliser leurs clients. En outre, l'Amérique du Nord, en particulier les États-Unis, possède le système de santé publique le plus développé de la région, ce qui en fait le plus grand marché d'assurance santé de la région.

Paysage concurrentiel

Les principaux acteurs du marché mondial des courtiers et agents d’assurance comprennent :

• Chubb Limited 
• Marsh & McLennan 
• Arthur J. Gallagher & Co. 
• Jardine Matheson 
• Toyota Motor Corp 
• Centre international 
• banque de Chine 
• Marron & Marron 
• Willis Towers Watson 
• BB&T Assurances Holdings Inc.

Le marché mondial des courtiers et agents d’assurance est segmenté comme suit :

Par type

• Agences d'assurance
• Pour les courtiers
• La bancassurance
• Autres intermédiaires

Par utilisateur final

• Entreprise
• Particulier

Par modes

• En ligne
• Hors ligne

Par assurance

• Assurance-vie
• Assurance de biens et de dommages
• Assurance santé et médicale

Par région

• Amérique du Nord
  • Le traitement de la demande de
  • Canada
  • Mexique
• Europe
  • France
  • Le Royaume-Uni
  • Espagne
  • Allemagne
  • Italie
  • Les pays nordiques
    • Danemark
    • Suède
    • Norvege
  • Union Benelux
    • Belgique
    • Pays-Bas
    • Luxembourg
  • Reste de l'Europe
• Asie Pacifique
  • Chine
  • Japon
  • Inde
  • Australie
  • Corée du Sud
  • Asie du Sud-Est
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