Rapport d’analyse sur la taille et la part du marché mondial des services bancaires numériques, 2022-2028

Aperçus de l'industrie

[Rapport de plus de 237 pages] Selon Facts and Factors, le marché bancaire numérique Le marché bancaire numérique valait 7.9 billions de dollars en 2021 et devrait atteindre 10.3 billions de dollars d'ici 2028, avec un taux de croissance annuel composé (TCAC) d'environ 4.50 % au cours de la période de prévision. Le rapport analyse les moteurs, les contraintes et les défis du marché bancaire numérique et leur effet sur la demande au cours de la période de projection. En outre, le rapport explore les opportunités émergentes sur le marché bancaire numérique.

Aperçu du marché

La fourniture automatisée de services et de produits bancaires nouveaux et anciens aux utilisateurs finaux via des canaux de communication informels est rendue possible par la banque numérique. En outre, de nombreuses banques et institutions financières proposent des services bancaires numériques à leurs clients pour élargir leur clientèle mondiale et les aider. Les fournisseurs de plateformes bancaires numériques créent actuellement des plateformes bancaires de plus en plus intelligentes pour répondre aux besoins des banques et des clients. La banque numérique comprend l'exigence d'un support d'intégration des canaux, une dynamique des clients L'expérience permet de mettre en œuvre plus facilement les services bancaires de base et de répondre à la nécessité de dispositifs accessibles et souhaitables pour les utilisateurs. Les services bancaires numériques aident les banques et leurs clients à traiter de bout en bout les transactions terminées, les opérations quotidiennes et d'autres tâches quotidiennes sans aucun obstacle. La diffusion des gadgets intelligents modernisés a permis aux banques d'État de transformer leur ancien système bancaire en un système moderne, grâce à la technologie la plus récente et la plus avancée dans de nombreux aspects des opérations bancaires quotidiennes. La plupart des banques s'adaptent pour répondre aux besoins des clients en installant des distributeurs automatiques de billets, des services bancaires mobiles, des services bancaires par Internet, des services bancaires par SMS et bien d'autres. Il a été découvert que dans la culture avancée d'aujourd'hui, le marché, où les appareils intelligents sont utilisés à un degré extrême, l'emporte sur la forte consommation de ces appareils numériques.

Impact du COVID-19:

De nombreuses banques et institutions financières proposent à leurs clients de nouveaux outils et techniques numériques dans le contexte de la pandémie de COVID-19, où les entreprises doivent faire face à des défis opérationnels. Parmi ceux-ci, la banque numérique a connu une croissance significative. En outre, le marché de la banque numérique a encore de la marge de développement en raison de l'essor des services bancaires en ligne et mobiles auprès des consommateurs finaux tout au long de la pandémie. En outre, de nombreuses banques et sociétés Fintech ont développé des méthodes bancaires attrayantes pour encourager les consommateurs et les PME à utiliser la banque numérique, ouvrant ainsi un large éventail de possibilités de marché.

Insights

• Selon l'analyse partagée par notre analyste de recherche, la valeur du marché mondial de la banque numérique devrait croître à un TCAC de 4.50 % au cours de la période de prévision.
• En termes de revenus, la taille du marché mondial de la banque numérique a été évaluée à environ 7.9 billions USD en 2021 et devrait atteindre 10.3 billions USD d'ici 2028.
• La génération Y (âgée de 16 à 34 ans) en pleine expansion pousse les banques à proposer des services bancaires numériques, ce qui stimule la croissance du marché bancaire numérique.
• Par type, la catégorie des banques de consommation a dominé le marché en 2021.
• En termes de services, la catégorie des paiements numériques a dominé le marché en 2021.
• L’Amérique du Nord a dominé le marché mondial de la banque numérique en 2021.

Facteurs de croissance

• Demande croissante des banques pour offrir une expérience client améliorée afin de stimuler la croissance du marché

Les solutions centrées sur le client aident les banques à accroître la fidélité des clients en fournissant de meilleurs services et en répondant rapidement aux demandes des clients. Les banques accordent une grande importance à l'utilisation d'une communication efficace pour attirer de nouveaux clients et créer des pratiques de fidélisation de la clientèle. Les fonctionnalités omnicanales de la banque numérique permettent aux banques de faciliter des conversations personnalisées via divers canaux, notamment la voix, en ligne, et mobile. La préférence des clients pour des transactions rapides rend les services bancaires numériques plus fiables et plus efficaces. En outre, l'expansion de la génération Y (16 à 34 ans) pousse les banques à proposer des services bancaires numériques, ce qui stimule la croissance du marché bancaire numérique.

Attaches

• Le manque de culture numérique dans les pays émergents freine la croissance du marché

L’analphabétisme numérique reste un problème dans de nombreux pays en développement, ce qui rend difficile l’accès à Internet et aux services de base. les paiements mobiles L’utilisation des technologies de l’information est de plus en plus répandue. L’expansion du marché de la banque numérique est par conséquent entravée. La littératie numérique fait référence à diverses capacités qui permettent aux personnes d’utiliser et de faire fonctionner des appareils numériques, notamment la capacité de lire et de comprendre des informations techniques. Le faible volume des transactions numériques décourage les entreprises technologiques d’investir. Par conséquent, on s’attend à ce que le marché de la banque numérique connaisse une croissance plus lente dans les pays émergents en raison du faible niveau de littératie numérique.

Opportunités

• L'émergence du modèle bancaire en tant que service (BaaS) présente des opportunités de marché

Le secteur bancaire numérique a connu une expansion substantielle grâce au paradigme Banking as a Service (BaaS). Dans ce cadre, les banques autorisées intègrent leurs solutions bancaires en ligne directement dans les offres d'autres sociétés non bancaires. Cela permet aux sociétés non bancaires la performance des entreprises de fournir à leurs clients des services bancaires numériques, notamment des comptes bancaires mobiles, des prêts, des cartes de débit et des services de paiement, sans obtenir leur licence bancaire.

Défis

• Les préoccupations croissantes en matière de sécurité entravent la croissance du marché

Les inquiétudes concernant la sécurité de la conservation des données financières et des données des consommateurs ont augmenté parmi entreprises En raison de l'utilisation généralisée des services bancaires numériques, les organisations ont besoin de mesures de sécurité et de confidentialité plus strictes pour empêcher les intrusions à mesure que l'utilisation de l'IoT se développe. Le problème de sécurité menace le succès de la numérisation. Une cible potentielle pour les pirates sera chaque terminal, capteur, passerelle et smartphone à mesure que le nombre de systèmes compatibles IoT augmente. Ces problèmes incluent le phishing social, les attaques distribuées, les attaques par force brute et les attaques distribuées.

Analyse de segmentation

Le marché mondial de la banque numérique a été segmenté en types et services.

Le marché est segmenté en fonction du type : coopératives de crédit, banques coopératives et banques de détail. En 2021, le segment des banques de détail a dominé le marché au cours de la période de prévision. On prévoit que la hausse des réductions des coûts des revenus de premier ordre et la diminution des risques dans les banques de détail alimenteront l'expansion de ce sous-segment du marché. Elles sont gouvernées pour et par les gens. Leur valeur fondamentale est de servir leurs membres. Ainsi, elles ont initialement fourni ce service par le biais de leurs agences physiques et se tournent désormais entièrement vers la numérisation.

Le marché est segmenté en fonction des services : paiements numériques et ventes numériques. En 2021, le secteur des services de paiements numériques le plus important sur le marché de la banque numérique devrait dominer au cours de la période de prévision. vente Les activités des banques du monde entier sont stimulées par la croissance de la vente de produits et services bancaires via des plateformes en ligne.

DEVELOPPEMENTS récents

• 2021 septembre: Le cloud TCS BaNCS, qui permet la gestion d'actifs de toutes catégories, a été créé et publié par TCS. Les cibles de leurs débuts incluent les dépositaires, les négociants, les courtiers, etc.
• 2020 juin : Pendant la pandémie de COVID-19, Temenos et Next Neobank collaboreront pour construire une infrastructure bancaire numérique afin de fournir rapidement des services bancaires numériques essentiels.

Portée du rapport

Paysage régional

• L'Amérique du Nord domine le marché bancaire numérique en 2021

L'un des principaux objectifs de la plupart des organisations financières est de conserver un client à vie. Par conséquent, les grandes banques américaines comme Bank of America et d'autres utilisent des méthodes de développement cruciales comme le lancement de produits et autres pour préserver les données des clients et des clients afin qu'elles puissent entrer en contact avec leurs clients actuels pour augmenter leurs ventes. La présence de concurrents importants et l'adoption rapide de technologies avancées sont les principaux facteurs de croissance de cette région. Cette région rivalise avec d'autres régions du Canada et des États-Unis grâce à la présence d'acteurs importants.

Paysage concurrentiel

Les principaux acteurs du marché mondial de la banque numérique comprennent 

• Banque industrielle et commerciale de Chine limitée 
• Banque de Chine limitée 
• Bank of America 
• Citigroup 
• China Construction Bank 
• Banque Agricole de Chine 
• Wells Fargo 
• JPMorgan Chase 
• Groupe HSBC 
• China Merchants Bank

Le marché mondial de la banque numérique est segmenté comme suit :

Par type

• Les coopératives de crédit
• Banques coopératives
• Banque des consommateurs

Par Services

• Paiements numériques
• Ventes numériques

Analyse par segment régional

• Amérique du Nord

  • Le traitement de la demande de
  • Canada
  • Mexique
• Europe
  • France
  • Le Royaume-Uni
  • Espagne
  • Allemagne
  • Italie
  • Les pays nordiques
    • Danemark
    • Suède
    • Norvege
  • Union Benelux
    • Belgique
    • Pays-Bas
    • Luxembourg
  • Reste de l'Europe
• Asie Pacifique
  • Chine
  • Japon
  • Inde
  • Australie
  • Corée du Sud
  • Asie du Sud-Est
    • Indonésie
    • Thaïlande
    • Malaysia
    • Singapour
    • Reste de l'Asie du Sud-Est
  • Reste de l'Asie-Pacifique
• Le Moyen-Orient et l'Afrique
  • Arabie Saoudite
  • Émirats arabes unis
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  • l'Afrique du Sud
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